中國人民銀行修訂《非銀行支付機構分類評級管理辦法》

文章來源：四九八網(wǎng)絡發(fā)布時間：2025-07-23 09:19:30熱度：826

近日，為加強非銀行支付機構監(jiān)管，完善差異化監(jiān)管舉措，中國人民銀行修訂了《非銀行支付機構分類評級管理辦法》，形成修訂征求意見稿，現(xiàn)向社會公開征求意見。

支付機構分類評級包括公司治理、業(yè)務規(guī)范、備付金管理、用戶權益保護、系統(tǒng)安全、反洗錢措施、經(jīng)營穩(wěn)健性等七個模塊。各模塊內(nèi)設置若干評級要素，由定量和定性兩類指標組成。

支付機構分類評級結果分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B)、C（CCC、CC、C）、D、E，共5類11級。

監(jiān)管措施：對D類、E類機構，除要求限期整改存在問題，每半年至少約談其實際控制人、控股股東或者實際控制人、控股股東的法定代表人、代理人，以及董事長和總經(jīng)理一次，直至整改結束外，還應當采取下列監(jiān)管措施：

1. 將其列為下一年度執(zhí)法檢查“雙隨機”重點抽查對象，根據(jù)有權機關提供的案件線索，及時進行研判，對存在重大涉案線索的機構，組織開展執(zhí)法檢查；

2. 列入日常監(jiān)管重點關注對象，強化備付金存放與使用、支付業(yè)務合規(guī)性等方面監(jiān)管；

3. 向中國支付清算協(xié)會通報風險情況，在自律檢查、外包機構管理等方面強化約束；

4. 向清算機構通報風險情況，加強備付金出入金管理及支付交易監(jiān)測。

對于C類、D類、E類支付機構，若本年度內(nèi)已經(jīng)開展過執(zhí)法檢查且完成整改的，中國人民銀行及其分支機構可以根據(jù)實際監(jiān)管需要，決定下一年度是否對其開展執(zhí)法檢查。

原創(chuàng)作者：四九八科技。禁止轉載，本文鏈接：

您關注的城市合伙人案例

新大陸旗下成員企業(yè)

|最新文章

|聚合支付的使用場景

|熱門關注